Transmettre son patrimoine, c’est aussi transmettre ses valeurs.
Anticiper la transmission, c’est protéger ses proches, réduire les droits de succession et éviter les conflits.
Nous vous aidons à construire une stratégie sur-mesure, dans le respect de vos volontés.
L’investissement financier, un levier puissant pour faire grandir votre patrimoine
Transmettre son patrimoine ne s’improvise pas. En l’absence de stratégie, vos héritiers peuvent faire face à :
Des frais de succession élevés
Des tensions familiales
Une vente contrainte du patrimoine
Grâce à des dispositifs éprouvés et personnalisés, vous pouvez
Organiser sereinement le partage
Réduire les droits à payer
Maintenir votre contrôle (usufruit, clauses…)
Assurer la continuité de l’entreprise ou du patrimoine immobilier
Nous vous aidons à choisir les bons leviers juridiques et fiscaux
Donation simple ou donation-partage
Transmettre de votre vivant, en toute équité
Permet d’anticiper et de sécuriser la répartition
Démembrement de propriété
Transmettre progressivement tout en gardant l’usage
Usufruit / Nue-propriété : un outil puissant de stratégie patrimoniale
Testament, assurance-vie, clauses bénéficiaires
Des choix cruciaux pour faire respecter vos volontés
Importance des rédactions, coordination avec le notaire
Pacte Dutreil (entreprises)
Pour transmettre une société avec une fiscalité allégée jusqu’à 75 %
Outil essentiel pour les dirigeants
Un équilibre entre fiscalité, volonté personnelle et harmonie familiale
1
Analyse de votre situation familiale, civile et fiscale
2
Audit de votre patrimoine (valeurs, biens, contrats, entreprise...)
3
Construction d’un schéma de transmission cohérent et adaptable
4
Construction d’un schéma de transmission cohérent et adaptable
5
Mise en œuvre et suivi dans le temps
Transmettre, ce n’est pas réservé aux grandes fortunes.
Même avec un patrimoine modeste, une mauvaise anticipation peut générer des droits à payer élevés.
Un simple contrat d’assurance-vie ou une clause dans un testament peut changer radicalement la situation pour vos proches.
Agir tôt = plus d’efficacité + plus de sérénité.